留学美国对金融工程师的理解有哪些？现在金融工程师的职位越来越被quant取代，financial engineer是学院的叫法，是专业的称谓，quant是职场的叫法。
主流 VS 非主流
个人认为国内对quant的主流认识还是为trading desk服务，或者是设计一些复杂的金融产品。这种观点在国外也是偏向于主流的。我认识一些quant拿到了PHD之后就在GS，UBS这些公司做起了risk quant或者为前台计算设计一些模型。这类型的quant在业界还是占了很大很大的一部分，而这样的quant也是MFE的项目所培养的。也许你MFE或者PHD毕业了以后，就要在相当一段时间帮前台计算P/L 或者VaR之类的。
所谓非主流的quant不是说业界的数目很少，而是说，不是主流(在20-35岁年龄段)所认为的quant。这类的quant其实很大程度上可以取代trader，主要是为公司设计trading system进行high frequency trading。这类quant的自主性更高，但是难度也更大。一个萝卜一个坑，萝卜不走你也多不了坑。
如果你能拥有一个稳定年sharpe ratio是2的high frequency trading system, 那么这辈子在物质上就可以没什么追求了，可以洗洗去追求精神的高度了。当然很多人付出一生的trading system都无法投入生产。流quant的工作更加的稳定，稳定的收入加上固定的分红，坑也更多，流通性也更好。非主流的quant工作充满了未知数，收入不会比主流的低，分红波动性高，坑少要求高。
挑战 VS 机遇
如果你成为了一个quant，不管是主流还是非主流，你的压力都是非常大的。前一阵跟老板聊天，他说对他最奢侈的事情不是物质上的，而是能够从晚上11点睡到第二天早上6点。虽然我们是algorithm trading，不过人还是要经常盯着system看和修改模型的。平均每天工作12个小时以上是非常常见的(尤其对于非主流quant)。
Quant VS Trader
Buy side VS Sell side
经常在想如果你能把buy side和sell side的生意一起做了，那钱就来的太容易了。总是听老板(Top 3 IN RenTech) 说一句话：在buy side已经没人能从option pricing赚钱了。我个人对于sell side没有什么反感的，毕竟我们之间还是要做生意的。但是就难度而来buy side >> sell side。如果你能在buy side赚钱，那么你到了sell side还是可以赚钱。
大公司 VS 小公司
大公司的工作还是比较稳定的，当然每年裁员是正常的。没在那种大公司干过，以后也不知道会不会去。小公司对于个人锻炼，我认为，还是高于大公司的。小公司的bonus pool其实分到个人还是很多的，像我一个学生，都有机会分到bonus(对我来说还是蛮多的)
编程要求
各种公司用的都不一样， 能很快上手是很重要的，毕竟不是CS毕业的。像downtown的Jane Street(one hedge fund) 就用Ocaml来编写的。我是从来没用过，你的团队用什么，刚进去的你估计就要用什么了。
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